當(dāng)全社會都接受認可政府紙幣后，整個社會對金銀的凈兌換量極小，甚至是負凈兌換。那么，政府發(fā)行紙幣就不再需要以真實金銀儲備作為前提，并且金銀的總量是上天定予的，無法隨意增減，不如心一橫把黃金干掉! 2009年1月3日，比特幣系統(tǒng)第一個區(qū)塊鏈的50枚比特幣在創(chuàng)始人中本聰手中誕生。 2010年7月22日，一枚比特幣可以兌換5美分(0.05美元)，合人民幣不到4毛錢。這是筆者在公開交易上能找到的比特幣初期一個最低的交易報價。 2017年3月3日，比特幣兌美元價格創(chuàng)下歷史新高，一枚比特幣交易價格高達到1290.79美元，折合人民幣近9000元! 在這8年的時間里，比特幣在眾多社會質(zhì)疑、官媒聲討、黑客攻擊、大量山寨幣仿制叢生的大背景下，價格一路攀升走到令人咋舌地步，上漲幅度達到25000多倍! 直到現(xiàn)在，很多人還在暗自嘀咕： “到底比特幣是一場由極客主導(dǎo)的人類歷史上最大的一場超級龐氏騙局，還是一場顛覆政府法幣壟斷的高科技和互聯(lián)網(wǎng)下人類進步的貨幣革命?“ (當(dāng)然，如果六七年有人花一千塊人民幣持有一兩千枚比特幣，那么現(xiàn)在基本就財務(wù)自由了。) 孰是孰非?筆者在研究很長時間比特幣后依然無法給出準(zhǔn)確答案，但是!我可以告訴你們的是，這一場驚天事件的背后，它的邏輯到底是什么! 比特幣未來能否成為貨幣?能否取代現(xiàn)行的法幣貨幣系統(tǒng)? ▼比特幣2010年9月至今的價格走勢(美元計價) 到底什么才是貨幣? 首先，問個簡單的問題：貨幣是什么? 有人說貨幣就是錢，這是最淺顯的答案。 借用一下馬克思在《資本論》上對貨幣的定義：貨幣的本質(zhì)是一般等價物，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段的職能。 好，按照馬克思的說法，只要具備上面四個職能就能當(dāng)貨幣，那么我們再簡單看下貨幣歷史上有哪幾個階段： 第一階段(貝殼時代)： 在人類漫長的歷史中，由于科技文明落后、沒有強大政府對貨幣進行暴力統(tǒng)一，所以貨幣只能從天然的物質(zhì)中選擇，比如貝殼。 第二階段(金銀時代)： 在之后，經(jīng)過成千上萬年的人類社會活動實踐發(fā)現(xiàn)：金屬，特別是金、銀、銅最適合做貨幣。 于是，商朝的人們開始用銅幣仿制貝殼做貨幣，再之后開始以金銀為主要貨幣工具。不僅中國，全球的人類都選擇用金銀作為貨幣。在人類歷史上，金銀成為了人類文明史中壟斷貨幣地位最長的物質(zhì)。在這一階段，政府發(fā)行的紙幣也錨定的金銀。 第三階段(法幣時代)： 直到20世紀(jì)70年代，布雷頓森林體系瓦解，美元與黃金脫鉤，全球所有的國家都成為了沒有黃金背書只有純粹政府信用背書的紙幣。 布雷頓森林體系瓦解代表過去一直阻礙政府紙幣發(fā)行數(shù)量的制度和機制被政府打倒，全球所有國家政府聯(lián)合一塊兒把黃金從人類貨幣歷史的舞臺上一腳踢了下去。從此以后，各國政府想發(fā)多少貨幣就發(fā)多少貨幣，政府的印鈔權(quán)成為了其向社會群眾征收賦稅的重要利器。 無錨紙幣(政府法幣)為什么能取代金銀? 我們再看看黃金這么強大的貨幣為什么會被法幣一步步取代： 首先，黃金由于金礦開采速度原因，整體增量速度太緩慢，無法適應(yīng)現(xiàn)代社會經(jīng)濟高速發(fā)展的需要。也就是社會發(fā)展太快，人們創(chuàng)造的東西太多，黃金的新增跟不上。 第二，金銀不方便低額交易。金銀在進行低額時，比如買一個饅頭，由于體積太小，不好保存，容易丟失，而且也不方實際交易中的計量、難鑒真假。 第三，在個人進行高額交易時(比如古人要買一個宅子)。由于金銀太沉，不好攜帶，并且大額金銀在身上也容易被搶奪(運輸需要鏢局)，安全性不強。大家可以腦補一下帶十幾斤黃金去買宅子的場面。 更重要的是，政府在接手有黃金背書的紙幣發(fā)行權(quán)后，發(fā)現(xiàn)了一個法幣的奧秘： 當(dāng)全社會都接受認可政府紙幣后，整個社會對金銀的凈兌換量極小，甚至是負凈兌換。那么，政府發(fā)行紙幣就不再需要以真實金銀儲備作為前提，并且金銀的總量是上天定予的，無法隨意增減，不如心一橫把黃金干掉! 于是，黃金在全球政府聯(lián)手打壓下退出漫長的貨幣歷史舞臺。從此以后，各國政府極具默契地同步超發(fā)貨幣，全球金融史上出現(xiàn)了首次同步通脹時期。 引用著名經(jīng)濟學(xué)家哈耶克的一句名言：“布雷頓森林體系瓦解后，人類歷史就基本上是政府制造通貨膨脹的過程?！?strong> 比特幣為何能崛起? 我們再來看一下馬克思對貨幣職能的定義：價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段。 政府法幣在前三個職能中都做的相當(dāng)不錯，但是在四個職能貯藏手段上卻用盡無恥之極。 全球政府法幣無錨濫發(fā)造成社會長期通脹!人們無法通過貯藏貨幣來貯藏財富! 對于此，全球人民特別是現(xiàn)在的人們，對全球政府的這種做法是極為憤慨。但是由于通貨膨脹是長期緩慢的，呈現(xiàn)溫水煮青蛙的態(tài)勢，而全球人民卻無法形成一個統(tǒng)一而強大的力量與全球的政府來抗衡制約。所以只能被動接受政府法幣。 而貨幣體系再退回到金銀本位也行不可行，那么全球人民只能通過科技不斷創(chuàng)新，來創(chuàng)造下一代貨幣。 于是，2008年11月1日，比特幣誕生了! 精英主導(dǎo)的貨幣革命!比特幣誕生! 2008年11月1日，在一個隱蔽的密碼學(xué)討論小組里，一篇署名Satoshi Nakamoto(中本聰)的研究報告：《Bitcoin:A Peer to Peer Electronic Cash System》(比特幣：點對點電子信息系統(tǒng))發(fā)表，中本聰對比特幣理論系統(tǒng)實際運行進行了闡述，隨后又開發(fā)出最早的比特幣發(fā)行、交易和賬戶管理系統(tǒng)。 第二年1月3日，中本聰挖掘出第一個區(qū)塊鏈，內(nèi)含50枚比特幣。從此，比特幣狂潮一發(fā)不可收拾，在全球，比特幣被迅速傳播，被各國人民接受和交易，覆蓋地域極為廣闊。 比特幣持有者為什么認可比特幣?來源于比特幣系統(tǒng)的特點： 第一，比特幣是去國家化、去政府化、去央行化的系統(tǒng)，天生具有獨立性，不受任何機構(gòu)與個人壟斷。 第二，比特幣的發(fā)行權(quán)屬于每一個人。 比特幣是開源貨幣，每個運算者(礦工)在完成解碼運算后可以獲得比特幣的獎勵。每個單個節(jié)點會向全網(wǎng)廣播交易，運算收集交易信息打包成新的數(shù)據(jù)塊。 并且正是由于比特幣所有程序開源，8年來無數(shù)黑客攻擊比特幣系統(tǒng)但卻無法擊垮比特幣，便是其安全防偽性的最好證明。 在交易機制上，每一個比特幣客戶端都在不斷記錄全部比特幣信息，每一次交易都需要經(jīng)過大量公證，其安全性高于銀行中央電子貨幣系統(tǒng)。 第三，比特幣在設(shè)計初期就被設(shè)計成一個競爭系統(tǒng)過程，隨著算力增強，參與人員增多，越往后，挖礦難度就越大。 第四，比特幣的總量是固定的，在2140年，比特幣的終極數(shù)量為2100萬枚。并且如果作為貨幣系統(tǒng)，可以完美避免貨幣貶值、通貨膨脹的問題。 這四個特點完全打擊了法幣政府壟斷貨幣發(fā)行、肆意發(fā)行、幣值不穩(wěn)，濫發(fā)通脹的命門! 比特幣的缺陷 首先，由于比特幣沒有中央登記系統(tǒng)，所以持有者一旦忘記賬戶名、密碼，會導(dǎo)致徹底丟失，并且永久無法找回。 第二，比特幣由于是開源程序，其開放性和無排他性是最大的特點。也就是說，比特幣遵循了哈耶克的貨幣思想，就是讓所有貨幣進行無國家化的自由競爭，優(yōu)勝略汰。但是正因為此，如果未來出現(xiàn)比比特幣更為完美的貨幣系統(tǒng)并且得到大家的認可，比特幣就會被取代。 第三，由于比特幣強大的私密性，任何人無法追蹤比特幣的來源與去處，所以比特幣極易成為洗錢等違法活動交易的渠道，并破壞政府對違法活動的管制。也是現(xiàn)在很多國家不承認比特幣為貨幣最重要的原因之一。 后記： 文末，對于比特幣到底是旁氏騙局還是貨幣革命，筆者無法判斷。因為比特幣的歷史意義，筆者至今依然難以充分認識，而貨幣未來能否回歸經(jīng)濟自由化，我們也難以預(yù)料。 也許未來，我們回過頭再看比特幣，這就是一個天大的笑話，又或許未來，比特幣的技術(shù)成為了貨幣史上核心系統(tǒng)理論。但是無法否定的是：比特幣是人類歷史上最令人生畏的自我強化貨幣系統(tǒng)，一切的一切，我們還是等待時間來驗證吧。

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