加密聊天工具正在華爾街流行，一些大型金融機(jī)構(gòu)的員工用WhatsApp、iMessage分享行業(yè)內(nèi)幕、客戶數(shù)據(jù)、八卦新聞等內(nèi)容。比如把晨間銷售會(huì)議討論的內(nèi)容告訴客戶，讓他們知道投行最近對(duì)什么買賣感興趣。 一批在華爾街工作的人告訴彭博社，從證券交易員到投行員工再到資產(chǎn)管理經(jīng)理，他們?nèi)ψ永飵缀趺總€(gè)人都用加密聊天軟件來(lái)規(guī)避合規(guī)性要求，繞開公司內(nèi)部政策監(jiān)管和外部法律監(jiān)管。公司一直嘗試打擊這種行為，但是收效甚微。 彭博沒有說(shuō)這些員工來(lái)自哪里，只是說(shuō)來(lái)自“華爾街最知名的十幾家公司“。那就是說(shuō)摩根大通、摩根士丹利、美銀美林、高盛等投行，以及峰堡、貝萊德等資管公司都可能存在這些問題。 按照美國(guó)證件交易委員會(huì)和金融業(yè)監(jiān)管局要求，金融公司需要保存所有書面業(yè)務(wù)的通信記錄。資產(chǎn)管理人員亦受到類似規(guī)定的約束。 但新型聊天工具使用端對(duì)端加密，確保只有收、發(fā)信息的人能讀取消息。其他包括WhatsApp在內(nèi)的第三方都看不到任一內(nèi)容。每一條消息都會(huì)自動(dòng)生成唯一的安全鎖和安全密匙，這使得監(jiān)管成了問題。 高盛、花旗、美國(guó)銀行都對(duì)彭博社表示，他們有多種政策，以防止員工繞開監(jiān)控發(fā)消息或接觸到未經(jīng)授權(quán)的機(jī)密信息。他們不時(shí)檢查公司設(shè)備上的電子郵件和聊天記錄，限制交易層面的員工使用個(gè)人電話和短信服務(wù)，還要求員工簽署書面承諾書。 不過受訪員工也表示，實(shí)際上政策執(zhí)行力度并不高，大家用私人電話聊工作司空見慣。所以問題就來(lái)了。 2015年，美國(guó)和英國(guó)政府對(duì)巴克萊、皇家蘇格蘭銀行、摩根大通、花旗和瑞銀五家銀行罰款57億美元。美國(guó)司法部長(zhǎng)林奇說(shuō)，這五家家銀行的外匯交易員自2007年起，幾乎每天通過秘密聊天室操控匯率，行為嚴(yán)重?fù)p害全球無(wú)數(shù)消費(fèi)者、投資者和機(jī)構(gòu)。 去年年底，一位德意志銀行利率交易員邀請(qǐng)交易對(duì)手方加入WhatsApp聊天組，這種行為涉嫌內(nèi)幕交易。事件曝光后，該員工停職，之后德意志銀行要求全球員工禁止在手機(jī)上安裝WhatsApp和iMessage，以提高合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)。 負(fù)責(zé)紐約州500億美元養(yǎng)老基金投資的基金經(jīng)理Navnoor Kang最近被起訴，他被指控向兩名債券營(yíng)銷人員提供交易信息，使對(duì)方獲得數(shù)百萬(wàn)美元傭金收益。起訴書指出， Navnoor Kang在與其中一位營(yíng)銷人員溝通時(shí)使用WhatsApp以保護(hù)他們的通訊免受執(zhí)法部門監(jiān)督。

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